+7 (495) 660-81-77 ,  +7 (495) 660-81-78
22.08.2017

После писем ЦБ РФ банки разрывают договоры и с упрощенцами

Центробанк впервые разослал в кредитные учреждения списки подозрительных клиентов. В списках десятки тысяч организаций и ИП, которым банки отказали хоть раз провести платежки, не открыли или принудительно закрыли счет. Если клиент попал в перечень, то банк может разорвать отношения, а другое учреждение не заключит договор на обслуживание. Из этой статьи вы узнаете, как упрощенцам не остаться без расчетного счета.

 

Как банки отсеивают клиентов

 

Этим летом заработал механизм обмена данными о ненадежных клиентах. Закон обязывает банки сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) обо всех случаях, когда они отказывали клиенту провести платежки, открыть счет или расторгали договор на обслуживание (п. 13 и 13.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — Закон № 115-ФЗ).

Росфинмониторинг передает эту информацию в Центробанк, а ЦБ РФ делится со всеми кредитными учреждениями (см. схему ниже).

 

Как фирмы и предприниматели попадают в банковский стоп-лист

 

1111.jpg


Механизм обмена сведениями ЦБ РФ утвердил еще в прошлом году (Положение от 20.07.2016 № 550-П). Но сама система обмена заработала только этим летом. Впервые сведения передали в июне этого года. Теперь списки опасных клиентов банки пополняют ежедневно. В июне Центробанк указал, что стоп-лист не должен быть руководством для банков, чтобы поголовно отказывать всем клиентам в обслуживании (письмо от 15.06.2017 № ИН-014-12/29). Но на практике все иначе. Если фирма попала в стоп-лист ЦБ РФ, то и другие банки отказываются с ней сотрудничать.

 

источник


<< Назад в список новостей

// JivoSite
Яндекс.Метрика